Những chiếc ví tiền dày cộp hay cảnh xếp hàng chờ rút tiền tại ATM đang dần trở nên bớt quen thuộc trong đời sống thường nhật. Thay vào đó, điện thoại thông minh và các ứng dụng ngân hàng số đang trở thành 'ví tiền' mới của nhiều người dân, từ thanh toán hóa đơn, mua sắm đến chuyển khoản, chi trả dịch vụ hằng ngày.
Trong bối cảnh thanh toán không dùng tiền mặt tăng trưởng mạnh, công tác đảm bảo an toàn, phòng ngừa gian lận trong lĩnh vực ngân hàng đang được đẩy lên hàng đầu. Theo Ngân hàng Nhà nước, hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro (SIMO) cảnh báo rủi ro giao dịch đã phát cảnh báo tới hơn 3,8 triệu lượt khách hàng trên toàn hệ thống.
Hưởng ứng tinh thần triển khai Nghị quyết 57, ngành Ngân hàng luôn xác định, lấy khách hàng làm trung tâm, phục vụ khách hàng; nâng cao năng lực quản trị nội bộ, chuyển đổi số của các đơn vị; đặc biệt triển khai sâu rộng phong trào 'Bình dân phục vụ số'; tạo ra sáng kiến chuyển đổi số cho Ngành.
1,2 triệu lượt khách hàng đã tạm dừng, hủy bỏ giao dịch sau khi nhận được cảnh báo từ ngân hàng, với tổng số tiền giao dịch tương ứng là hơn 4,3 nghìn tỷ đồng.
Với tỷ lệ người dân từ 15 tuổi trở lên có tài khoản tại ngân hàng đạt gần 89%, trong năm 2025, giá trị Thanh toán không dùng tiền mặt (TTKDTM) gấp khoảng 28 lần GDP.
Theo Ngân hàng Nhà nước, công tác đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán luôn được quan tâm chú trọng, song hành với chuyển đổi số. Hệ thống SIMO đã triển khai tới 149 đơn vị, cảnh báo hơn 3,8 triệu lượt khách hàng, giúp ngăn chặn giao dịch rủi ro trị giá trên 4,3 nghìn tỷ đồng. Đồng thời, dữ liệu từ 156,6 triệu hồ sơ khách hàng đã được đối chiếu, làm sạch.
Năm 2026, thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam đã gấp 28 lần GDP, cho thấy sự chuyển biến mạnh mẽ trong thói quen tài chính. Khám phá sự phát triển của dịch vụ như Mobile - Money và thanh toán điện tử trong bài viết này.
Hệ thống SIMO đã gửi cảnh báo đến hơn 3,8 triệu lượt khách hàng, trong đó có hơn 1,2 triệu lượt khách hàng đã tạm dừng/hủy bỏ giao dịch với tổng số tiền tương ứng hơn 4,3 nghìn tỷ đồng.
Hệ thống phòng ngừa rủi ro của Ngân hàng Nhà nước đã cảnh báo giúp hơn 1,2 triệu khách hàng dừng chuyển tiền, qua đó ngăn chặn hơn 4.300 tỉ đồng giao dịch nghi lừa đảo tính tới ngày 27-4-2026.
Theo Ngân hàng Nhà nước, đến cuối năm 2025, tỷ lệ người dân từ 15 tuổi trở lên có tài khoản tại ngân hàng đạt gần 89%.
Với làn sóng gian lận tài chính và các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi, hệ thống ngân hàng đang áp dụng nhiều giải pháp siết kiểm soát giao dịch và ứng dụng công nghệ để phát hiện sớm rủi ro, bảo vệ khách hàng. Thực tế cho thấy, các giải pháp số đang phát huy hiệu quả rõ rệt.
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán tăng cường kiểm soát hoạt động thanh toán, đồng thời nhấn mạnh nghiêm cấm việc thuê, cho thuê, mua bán tài khoản, thẻ ngân hàng và ví điện tử nhằm ngăn chặn gian lận, lừa đảo.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa ban hành Công văn số 3276/NHNN-TT yêu cầu các tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán chấn chỉnh toàn diện hoạt động thanh toán, trong bối cảnh các hành vi gian lận, lừa đảo và thanh toán bất hợp pháp qua tài khoản, thẻ và ví điện tử có xu hướng gia tăng.