Trước 'cơn bão' lừa đảo tài chính, ngành Ngân hàng đồng loạt kích hoạt hệ thống cảnh báo sớm, đưa công nghệ thành vũ khí chủ lực bảo vệ niềm tin người dùng.
Chỉ trong tuần từ 6 - 12/10, ngân hàng này đã rà soát hơn 16.000 tài khoản nghi gian lận, phát hiện hơn 6.000 trường hợp có dấu hiệu rõ ràng liên quan đến dòng tiền hơn 11,5 tỷ đồng.
Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam vừa triển khai 'Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý rủi ro đối với các giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo, lừa đảo', nhằm thống nhất quy trình phối hợp giữa các ngân hàng, công ty tài chính và trung gian thanh toán trong việc xử lý các giao dịch đáng ngờ.
Trong kỷ nguyên chuyển đổi số, khi dữ liệu trở thành 'tài sản sống còn' của mọi tổ chức, an ninh mạng không chỉ là vấn đề kỹ thuật mà đã trở thành thách thức chiến lược.
Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam vừa ban hành 'Sổ tay hướng dẫn phối hợp xử lý rủi ro' trong lĩnh vực tài khoản và thẻ. Bộ khung này tạo nền tảng cho các ngân hàng thương mại phối hợp đồng bộ, rút ngắn thời gian xử lý và nâng cao khả năng ngăn chặn dòng tiền gian lận từ sớm…
Các ngân hàng đồng thuận tuân thủ và tích cực triển khai quy trình xử lý gian lận, lừa đảo chuyển khoản, thẻ nhằm hỗ trợ tối đa khách hàng có cơ hội lấy lại tài sản.
Kiến nghị cần thống nhất nguyên tắc 'đã giữ tiền nghi ngờ lừa đảo thì không hoàn trả, kể cả khi khách hàng yêu cầu đóng tài khoản'.
Tội phạm công nghệ cao, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng diễn ra ngày càng tinh vi. Hệ thống ngân hàng đang dồn lực; đồng thời thêm giải pháp phối hợp chặt chẽ, hành động mạnh mẽ để bảo vệ khách hàng và uy tín toàn ngành.
Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ra mắt sổ tay phối hợp chống gian lận, giả mạo trong chuyển đổi số, tăng cường bảo vệ người tiêu dùng và uy tín ngân hàng.
Các ngân hàng đang tăng cường phối hợp để ngăn chặn gian lận, bảo vệ khách hàng và uy tín hệ thống tài chính. 'Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý rủi ro' vừa được ban hành được kỳ vọng sẽ tạo khuôn khổ thống nhất, giúp ngành ngân hàng chủ động hơn trước các hành vi lừa đảo tinh vi.
Để ngăn chặn gian lận thẻ, tài khoản, các ngân hàng đã thiết lập khung phối hợp chung, đưa ra các bước xử lý khi phát hiện dấu hiệu gian lận thẻ, tài khoản.
Ngày 21/10/2025, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam tổ chức cuộc họp triển khai Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý rủi ro đối với tài khoản/thẻ/đơn vị chấp nhận thanh toán liên quan đến giao dịch chuyển tiền/thanh toán nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo.
Trước diễn biến ngày càng tinh vi của các vụ lừa đảo, giả mạo trong lĩnh vực thanh toán số, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã ban hành Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý rủi ro đối với tài khoản, thẻ và đơn vị chấp nhận thanh toán.
TS. Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam - nhấn mạnh rằng, công tác phòng chống gian lận trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng đang trở thành thách thức lớn khi hoạt động chuyển đổi số diễn ra nhanh chóng, kéo theo hàng loạt rủi ro phát sinh. Nếu mỗi ngân hàng chỉ triển khai quy định nội bộ riêng lẻ thì rất khó xử lý triệt để.